C.财务自主
D.财务自由
正确答案：财务安全
2、一般认为理财规划起源于（ ）
A.20世纪30年代美国保险业
B.1969年美国芝加哥一家咖啡馆的聚会
C.首家理财团体机构IAFP的创立
D.1990年国际注册理财规划师协会的成立
正确答案：20世纪30年代美国保险业
3、（ ）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程
A.投资规划
B.消费支出规划
C.现金规划
D.退休养老规划
正确答案：投资规划
4、分析客户的财务状况时，需要分析的基本财务比率包含（ ）
A.结余比率
B.清偿比率
C.流动性比率
D.财务负担比率
E.投资与净资产比率
正确答案：结余比率#清偿比率#流动性比率#财务负担比率#投资与净资产比率
5、个人理财规划对于人的生命周期是一个短期过程。（ ）
A.正确
B.错误
正确答案：B
6、理财规划师的服务是一次性完成的。（ ）
A.正确
B.错误
正确答案：B
1、作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，（ ）不能作为现金等价物
A.活期储蓄
B.信托基金
C.各类银行存款
D.货币市场基金
正确答案：信托基金
2、货币市场基金主要投资于央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，这反映了货币市场基金的（）特点
A.本金安全
B.资金流动性强
C.投资成本低
D.收益率相对活期储蓄较高
正确答案：本金安全
3、一般来说，（）不是信用卡免息还款期的决定因素。
A.客户刷卡消费日期
B.信用卡发卡行
C.银行对账单日期
D.银行指定还款日期
正确答案：信用卡发卡行
4、小张有20000元现金，他的下列行为不属于投资的是（ ）
A.周末带太太出去旅游
B.购买一支货币型基金
C.买了一幅字画，等待升值
D.参股一个朋友所开的饭店
正确答案：周末带太太出去旅游
5、现金是现金规划的重要工具。与其他的现金规划工具相比而言，不属于现金特点的是（ ）
A.现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B.持有现金的收益率高
C.现金的收益率低
D.现金的风险性低
正确答案：持有现金的收益率高
6、客户的经常性收入不包括（ ）
A.工资
B.奖金
C.红利
D.彩票中奖
正确答案：彩票中奖
7、理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括( )
A.反映客户当前收入水平的信息
B.客户家庭日常支出/收入比
C.客户结余比率
D.福利彩票收入
正确答案：福利彩票收入
